ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு வருமானக் கால்குலேட்டர்
குடியிருப்பு அல்லது வணிகச் சொத்தின் முதலீட்டு வருமானத்தை (ROI) கணக்கிடவும்
நிகர லாபம்
₹47,49,984
நாற்பத்தி ஏழு லட்சத்தி நாற்பத்தி ஒன்பதாயிரத்தி தொள்ளாயிரத்தி எண்பத்தி நான்கு ரூபாய்
சொத்தின் எதிர்கால மதிப்பு
₹1,07,94,625
ஒரு கோடியே ஏழு லட்சத்தி தொண்ணூற்றி நான்காயிரத்தி அறுநூற்றி இருபத்தி ஐந்து ரூபாய்
வாங்குவதற்கான மொத்தச் செலவு
₹55,50,000
ஐம்பத்தி ஐந்து லட்சத்தி ஐம்பதாயிரம் ரூபாய்
மொத்த ROI
85.59%
சிஏஜிஆர்
6.88%
சொத்து மதிப்பும் மொத்தச் செலவும்; வாடகை சேர்க்கப்படவில்லை
வாடகை வருவாய் விகிதம்
4.8%ஆண்டுக்கு
மொத்த வாடகை வருமானம்
₹24,00,000
இருபத்தி நான்கு லட்சம் ரூபாய்
| கூறு | தொகை |
|---|---|
| வாங்கிய விலை | ₹50,00,000 |
| பதிவுக் கட்டணம், முத்திரைக் கட்டணம் (7%) | ₹3,50,000 |
| புதுப்பிப்புச் செலவு | ₹2,00,000 |
| வாங்குவதற்கான மொத்தச் செலவு | ₹55,50,000 |
| சொத்தின் எதிர்கால மதிப்பு | ₹1,07,94,625 |
| மொத்த வாடகை வருமானம் | ₹24,00,000 |
| மொத்தப் பராமரிப்புச் செலவு | -₹3,00,000 |
| கடன் வட்டி (வைத்திருக்கும் காலத்தில்) | -₹25,94,641 |
| மாதாந்திர இஎம்ஐ (மாதத்திற்கு) | ₹30,374 |
| நிகர லாபம் | ₹47,49,984 |
முழுவதும் உங்கள் உலாவியிலேயே இயங்குகிறது. நீங்கள் தட்டச்சு செய்வதோ பதிவேற்றுவதோ எதுவும் எங்களுக்கு அனுப்பப்படுவதில்லை, சேமிக்கப்படுவதும் இல்லை.
இவை மதிப்பீடுகள் மட்டுமே, நிதி ஆலோசனை அல்ல. விகிதங்கள், கட்டணங்கள், விதிகள் மாறக்கூடும், எனவே முடிவெடுப்பதற்கு முன் உங்கள் வங்கி, அஞ்சலகம் அல்லது நிதி ஆலோசகரிடம் உறுதிப்படுத்திக்கொள்ளவும். பயன்பாட்டு விதிமுறைகள்
மொழிபெயர்ப்பு தயாராகும் வரை கீழே உள்ள வழிகாட்டி ஆங்கிலத்தில் இருக்கும்.
பயன்படுத்துவது எப்படி
- வாங்கிய விலை, பதிவுக் கட்டணம், முத்திரைக் கட்டணம் சதவீதம் (மாநிலத்தைப் பொறுத்து பொதுவாக 5% முதல் 8% வரை) ஆகியவற்றை உள்ளிடவும்.
- புதுப்பிப்புச் செலவு ஏதேனும் இருந்தால் அதையும், ஆண்டுப் பராமரிப்புச் செலவு என்பதையும் உள்ளிடவும்.
- சொத்தை வாடகைக்கு விட்டிருந்தால் மாத வாடகை வருமானம் என்பதை உள்ளிடவும். நீங்களே அதில் குடியிருந்தால் 0 என உள்ளிடவும்.
- எதிர்பார்க்கும் மதிப்பு உயர்வு விகிதம் (ஆண்டுக்கு), வைத்திருக்கும் காலம் ஆகியவற்றை அமைக்கவும். கடன் வாங்கியிருந்தால் கடன் தொகை (விருப்பத்தேர்வு), வட்டி விகிதம், கடன் காலம் ஆகியவற்றை உள்ளிடவும்; சொத்தை வைத்திருக்கும் காலத்தில் நீங்கள் செலுத்தும் வட்டி செலவாகக் கணக்கிடப்படும். கடன் இல்லை என்றால் 0 என உள்ளிடவும்.
- நீங்கள் தட்டச்சு செய்யும்போதே நிகர லாபம், மொத்த ROI, சிஏஜிஆர், வாடகை வருவாய் விகிதம், செலவு விவரம் ஆகியவை மாறும். அவற்றை PDF அல்லது CSV/Excel கோப்பு வடிவில் சேமிக்கவும்.
What a property really earns you
Property returns come from two places: capital appreciation (the rise in the property's value) and rental income. Most buyers look only at appreciation and forget the full cost of owning: stamp duty, registration, maintenance, loan interest and property tax. This real estate ROI calculator puts all of it together, so you see the actual return on the flat or plot.
The full cost of owning
| Cost Component | Typical Range |
|---|---|
| Stamp Duty | 3–7% of property value (varies by state) |
| Registration Fee | 1% of property value |
| GST (under-construction) | 1–5% (affordable vs regular) |
| Brokerage | 1–2% (buyer's side) |
| Interior/Renovation | ₹500–2,000 per sq ft |
| Society Maintenance | ₹2–10 per sq ft per month |
Rental yield in Indian cities
| City | Gross Rental Yield |
|---|---|
| Mumbai (premium) | 2–3% |
| Bengaluru / Hyderabad | 3–4% |
| Pune / Chennai | 3–4% |
| Delhi NCR | 2.5–3.5% |
| Tier-2 cities | 4–6% |
Property vs mutual funds over the long term
- Indian property has gone up by about 7–10% a year (CAGR) over 10 years in most cities.
- A Nifty 50 SIP over the same period has returned about 12–14% CAGR.
- Still, property gives you something you can touch, a rent cheque, and a sense of security that shares can't.
- After all costs, the net return on property is often 4–7% a year. Compare the two honestly before you decide.
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
About 7–10% CAGR, net of stamp duty, registration, maintenance and loan interest, is considered good for a home. Big metros like Mumbai and Delhi often return less (5–8%) because prices are high compared with rents and growth. Fast-growing cities and suburbs (Pune, Hyderabad, outer Bengaluru) often give 8–12%. Commercial property can earn a 7–10% rental yield but needs more money upfront. Compare any figure with a Nifty 50 SIP (12–14% CAGR) to see what you're giving up.
Buying to live in usually makes more sense. It works if you plan to stay 7 years or more (long enough for appreciation to cover the buying costs), have a 20–30% down payment ready, and the EMI is under 35% of your take-home pay. As a pure investment, equity mutual funds often win on both returns and liquidity. Property works better as one part of your portfolio (5–15% of your net worth) than as the main investment.
It's a state tax on property purchases, usually 3–7% of the property value. Rates differ a lot by state: Delhi charges 6% for men, 4% for women and 5% for joint owners; Maharashtra 5–7% depending on the city, with 1% off for women buyers; Karnataka about 5% and UP 7%. Registration adds about 1% in most states (Maharashtra caps it at ₹30,000). You pay these upfront and never get them back, which is a big reason why buying and selling property quickly rarely makes money.
Yes. For a let-out (rented) property, the whole home loan interest can be deducted from the rent under Section 24(b), with no ₹2 lakh cap (a self-occupied home is capped at ₹2 lakh). Principal repayment can be claimed under 80C, within the ₹1.5 lakh limit. If this leaves you with a loss on the property, up to ₹2 lakh a year can be set off against your other income, and the rest carried forward for 8 years.