रियल एस्टेट आरओआई कैलकुलेटर
रिहायशी या कमर्शियल प्रॉपर्टी पर निवेश का रिटर्न (आरओआई) निकालें
शुद्ध मुनाफ़ा
₹४७,४९,९८४
सैंतालीस लाख उनचास हज़ार नौ सौ चौरासी रुपये
प्रॉपर्टी का भविष्य का मूल्य
₹१,०७,९४,६२५
एक करोड़ सात लाख चौरानवे हज़ार छह सौ पच्चीस रुपये
खरीद की कुल लागत
₹५५,५०,०००
पचपन लाख पचास हज़ार रुपये
कुल आरओआई
८५.५९%
सीएजीआर
६.८८%
प्रॉपर्टी का मूल्य बनाम कुल लागत; किराया शामिल नहीं
रेंटल यील्ड
४.८%प्रति वर्ष
कुल किराया आय
₹२४,००,०००
चौबीस लाख रुपये
| मद | राशि |
|---|---|
| खरीद कीमत | ₹५०,००,००० |
| रजिस्ट्रेशन और स्टांप ड्यूटी (७%) | ₹३,५०,००० |
| रेनोवेशन खर्च | ₹२,००,००० |
| खरीद की कुल लागत | ₹५५,५०,००० |
| प्रॉपर्टी का भविष्य का मूल्य | ₹१,०७,९४,६२५ |
| कुल किराया आय | ₹२४,००,००० |
| कुल मेंटेनेंस खर्च | -₹३,००,००० |
| लोन का ब्याज (रखने की अवधि में) | -₹२५,९४,६४१ |
| मासिक ईएमआई (प्रति माह) | ₹३०,३७४ |
| शुद्ध मुनाफ़ा | ₹४७,४९,९८४ |
पूरी तरह आपके ब्राउज़र में चलता है। आप जो भी भरते या अपलोड करते हैं, वह न हमें भेजा जाता है, न कहीं स्टोर होता है।
परिणाम केवल अनुमान हैं, वित्तीय सलाह नहीं। दरें, शुल्क और नियम बदलते रहते हैं, इसलिए कोई फ़ैसला लेने से पहले अपने बैंक, पोस्ट ऑफ़िस या वित्तीय सलाहकार से पुष्टि कर लें। इस्तेमाल की शर्तें
नीचे दी गई गाइड अनुवाद तैयार होने तक अंग्रेज़ी में है।
इस्तेमाल कैसे करें
- खरीद कीमत और रजिस्ट्रेशन और स्टांप ड्यूटी का प्रतिशत भरें (राज्य के हिसाब से आम तौर पर 5 से 8%)।
- कोई रेनोवेशन खर्च हो तो वह, और सालाना मेंटेनेंस खर्च भरें।
- प्रॉपर्टी किराये पर दी है, तो मासिक किराया आय भरें। अगर आप खुद उसमें रहते हैं, तो 0 भरें।
- कीमत बढ़ने की अनुमानित दर (वार्षिक) और कितने समय तक रखेंगे भरें। अगर लोन लिया है, तो लोन की राशि, ब्याज दर और अवधि भरें; प्रॉपर्टी अपने पास रखने के दौरान चुकाया गया ब्याज खर्च में गिना जाता है। लोन नहीं है, तो 0 भरें।
- आपके टाइप करते ही शुद्ध मुनाफ़ा, कुल आरओआई, सीएजीआर, रेंटल यील्ड और खर्च का ब्योरा बदल जाता है। इन्हें PDF, CSV या Excel फ़ाइल में सेव करें।
What a property really earns you
Property returns come from two places: capital appreciation (the rise in the property's value) and rental income. Most buyers look only at appreciation and forget the full cost of owning: stamp duty, registration, maintenance, loan interest and property tax. This real estate ROI calculator puts all of it together, so you see the actual return on the flat or plot.
The full cost of owning
| Cost Component | Typical Range |
|---|---|
| Stamp Duty | 3–7% of property value (varies by state) |
| Registration Fee | 1% of property value |
| GST (under-construction) | 1–5% (affordable vs regular) |
| Brokerage | 1–2% (buyer's side) |
| Interior/Renovation | ₹500–2,000 per sq ft |
| Society Maintenance | ₹2–10 per sq ft per month |
Rental yield in Indian cities
| City | Gross Rental Yield |
|---|---|
| Mumbai (premium) | 2–3% |
| Bengaluru / Hyderabad | 3–4% |
| Pune / Chennai | 3–4% |
| Delhi NCR | 2.5–3.5% |
| Tier-2 cities | 4–6% |
Property vs mutual funds over the long term
- Indian property has gone up by about 7–10% a year (CAGR) over 10 years in most cities.
- A Nifty 50 SIP over the same period has returned about 12–14% CAGR.
- Still, property gives you something you can touch, a rent cheque, and a sense of security that shares can't.
- After all costs, the net return on property is often 4–7% a year. Compare the two honestly before you decide.
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
About 7–10% CAGR, net of stamp duty, registration, maintenance and loan interest, is considered good for a home. Big metros like Mumbai and Delhi often return less (5–8%) because prices are high compared with rents and growth. Fast-growing cities and suburbs (Pune, Hyderabad, outer Bengaluru) often give 8–12%. Commercial property can earn a 7–10% rental yield but needs more money upfront. Compare any figure with a Nifty 50 SIP (12–14% CAGR) to see what you're giving up.
Buying to live in usually makes more sense. It works if you plan to stay 7 years or more (long enough for appreciation to cover the buying costs), have a 20–30% down payment ready, and the EMI is under 35% of your take-home pay. As a pure investment, equity mutual funds often win on both returns and liquidity. Property works better as one part of your portfolio (5–15% of your net worth) than as the main investment.
It's a state tax on property purchases, usually 3–7% of the property value. Rates differ a lot by state: Delhi charges 6% for men, 4% for women and 5% for joint owners; Maharashtra 5–7% depending on the city, with 1% off for women buyers; Karnataka about 5% and UP 7%. Registration adds about 1% in most states (Maharashtra caps it at ₹30,000). You pay these upfront and never get them back, which is a big reason why buying and selling property quickly rarely makes money.
Yes. For a let-out (rented) property, the whole home loan interest can be deducted from the rent under Section 24(b), with no ₹2 lakh cap (a self-occupied home is capped at ₹2 lakh). Principal repayment can be claimed under 80C, within the ₹1.5 lakh limit. If this leaves you with a loss on the property, up to ₹2 lakh a year can be set off against your other income, and the rest carried forward for 8 years.