હોમનાણાકીય ટૂલલોન ચુકવણી શેડ્યૂલ

લોન ચુકવણી શેડ્યૂલ

લોન ચુકવણીનું મહિનાવાર સંપૂર્ણ શેડ્યૂલ બનાવો

₹૨૦ લાખ
₹
%
વર્ષ
માસિક ઈએમઆઈ
₹૧૭,૩૫૬/ મહિનો
સત્તર હજાર ત્રણસો છપ્પન રૂપિયા
કુલ વ્યાજ
₹૨૧,૬૫,૫૫૨
એકવીસ લાખ પાંસઠ હજાર પાંચસો બાવન રૂપિયા
મુદ્દલ
₹૨૦,૦૦,૦૦૦
વીસ લાખ રૂપિયા
કુલ ચુકવણી
₹૪૧,૬૫,૫૫૨
એકતાલીસ લાખ પાંસઠ હજાર પાંચસો બાવન રૂપિયા
મુદ્દલ અને વ્યાજ
લોનના દર વર્ષે ચુકવણી
#તારીખઈએમઆઈમુદ્દલવ્યાજબાકી
૧જાન્યુઆરી ૨૦૨૬₹૧૭,૩૫૬₹૩,૧૯૦₹૧૪,૧૬૭₹૧૯,૯૬,૮૧૦
૨ફેબ્રુઆરી ૨૦૨૬₹૧૭,૩૫૬₹૩,૨૧૨₹૧૪,૧૪૪₹૧૯,૯૩,૫૯૮
૩માર્ચ ૨૦૨૬₹૧૭,૩૫૬₹૩,૨૩૫₹૧૪,૧૨૧₹૧૯,૯૦,૩૬૩
૪એપ્રિલ ૨૦૨૬₹૧૭,૩૫૬₹૩,૨૫૮₹૧૪,૦૯૮₹૧૯,૮૭,૧૦૫
૫મે ૨૦૨૬₹૧૭,૩૫૬₹૩,૨૮૧₹૧૪,૦૭૫₹૧૯,૮૩,૮૨૩
૬જૂન ૨૦૨૬₹૧૭,૩૫૬₹૩,૩૦૪₹૧૪,૦૫૨₹૧૯,૮૦,૫૧૯
૭જુલાઈ ૨૦૨૬₹૧૭,૩૫૬₹૩,૩૨૮₹૧૪,૦૨૯₹૧૯,૭૭,૧૯૧
૮ઑગસ્ટ ૨૦૨૬₹૧૭,૩૫૬₹૩,૩૫૧₹૧૪,૦૦૫₹૧૯,૭૩,૮૪૦
૯સપ્ટેમ્બર ૨૦૨૬₹૧૭,૩૫૬₹૩,૩૭૫₹૧૩,૯૮૧₹૧૯,૭૦,૪૬૫
૧૦ઑક્ટોબર ૨૦૨૬₹૧૭,૩૫૬₹૩,૩૯૯₹૧૩,૯૫૭₹૧૯,૬૭,૦૬૬
૧૧નવેમ્બર ૨૦૨૬₹૧૭,૩૫૬₹૩,૪૨૩₹૧૩,૯૩૩₹૧૯,૬૩,૬૪૩
૧૨ડિસેમ્બર ૨૦૨૬₹૧૭,૩૫૬₹૩,૪૪૭₹૧૩,૯૦૯₹૧૯,૬૦,૧૯૫

સંપૂર્ણપણે તમારા બ્રાઉઝરમાં ચાલે છે. તમે લખો કે અપલોડ કરો તે કંઈ પણ અમને મોકલાતું નથી કે સ્ટોર થતું નથી.

આ પરિણામો અંદાજિત છે, નાણાકીય સલાહ નથી. દર, ચાર્જ અને નિયમો બદલાતા રહે છે, એટલે નિર્ણય લેતાં પહેલાં તમારી બૅન્ક, પોસ્ટ ઑફિસ કે નાણાકીય સલાહકાર પાસેથી ખાતરી કરી લો. ઉપયોગની શરતો

તેનો અનુવાદ તૈયાર ન થાય ત્યાં સુધી નીચેની માર્ગદર્શિકા અંગ્રેજીમાં છે.

કેવી રીતે વાપરવું

  1. લોનની રકમ (₹), વાર્ષિક વ્યાજ દર (%) અને લોનની મુદત (વર્ષ) દાખલ કરો.
  2. કોષ્ટકની દરેક હરોળને કૅલેન્ડરની તારીખ મળે તે માટે પહેલા ઈએમઆઈનો મહિનો અને પહેલા ઈએમઆઈનું વર્ષ પસંદ કરો.
  3. તમે ટાઇપ કરો કે તરત ઈએમઆઈ, કુલ વ્યાજ અને મહિનાવાર કોષ્ટક બદલાઈ જાય છે. શરૂઆતમાં પહેલા 12 મહિના દેખાય છે; બાકીના મહિના જોવા માટે બધી હરોળ બતાવવાનું બટન દબાવો.
  4. લોનના દર વર્ષે ચુકવણી ચાર્ટ બતાવે છે કે લોન દરમિયાન મુદ્દલ અને વ્યાજના ભાગ કેવી રીતે બદલાય છે.
  5. આખું કોષ્ટક CSV કે Excel ફાઇલ તરીકે, અથવા આખું પરિણામ PDF રિપોર્ટ તરીકે ડાઉનલોડ કરો.

What is loan amortization?

Amortization means paying off a loan in regular instalments. Each EMI has two parts: interest on the balance you still owe and a repayment of principal. Early EMIs are mostly interest and later ones are mostly principal. That's why a home loan prepayment made early saves far more interest than one made later. This loan amortization calculator shows the split for every month of your loan.

How each EMI is split

Monthly Interest = Outstanding Balance × (Annual Rate / 12 / 100)
Principal This Month = EMI − Monthly Interest
New Balance = Outstanding Balance − Principal This Month

On a ₹20 lakh loan at 8.5% for 20 years, the EMI is about ₹17,356. In the first month, ₹14,167 of it is interest and only about ₹3,190 goes towards the principal.

What a prepayment does

₹50L Loan, 8.5%, 20 yearsNo Prepayment₹5L prepaid at year 5
Total Interest~₹54.1L~₹43.4L
Tenure SavedNil~3 years
Interest SavedNil~₹10.7L

What you can use the schedule for

  • Planning part-prepayments: you can see exactly how much you still owe at any point.
  • Checking your bank statement: each month's principal and interest should match the schedule. Small differences are normal on floating-rate loans when the rate changes.
  • Working out the foreclosure amount: the Balance column shows the principal still owed after any month.
  • Tax filing: Section 24(b) lets you deduct up to ₹2L of home loan interest.

વારંવાર પુછાતા પ્રશ્નો

Because interest is charged on what you still owe, and early on you owe almost everything. That's how reducing-balance (amortizing) loans work. In the first month the whole loan is outstanding, so the interest is at its highest. As the principal comes down month by month, so does the interest part of the EMI. That's also why a prepayment in the first few years saves much more interest than the same amount paid later.

Three ways. (1) Part-prepay: even ₹50,000–₹1L a year can cut 3–5 years off a home loan and save lakhs in interest. (2) Raise your EMI by 5–10% a year as your salary grows. (3) Do a balance transfer if another bank offers a rate at least 0.5% lower; on a long loan, that can save a lot. The amortization schedule shows you the exact effect.

It's the principal you still owe plus any foreclosure charges. The outstanding principal after any month is in the 'Balance' column of the amortization table. Under RBI rules, no lender (bank or NBFC) can charge a prepayment or foreclosure penalty on a floating-rate loan taken by an individual for non-business use. Fixed-rate loans may carry a charge, often 2–4%.

Usually the missed amount is added to your next EMI, you pay penal interest on it (1–2% a month), and your credit score can take a hit. Most banks give a grace period of 3–5 days. Some restructure the loan instead, adding the missed EMIs to the end of the tenure. If you think you'll miss a payment, call your bank straight away.

તમને આ પણ કામ લાગી શકે

ઈએમઆઈ કૅલ્ક્યુલેટરહોમ લોન પાત્રતા કૅલ્ક્યુલેટરવ્યાજ દર કૅલ્ક્યુલેટરચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજ કૅલ્ક્યુલેટર